面對市場上五花八門的投顧營銷，普通投資者往往陷入選擇困境：一邊是“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)幕消息”的誘人話術(shù)；另一邊是屢見不鮮的機構(gòu)被罰消息。
如何在魚龍混雜的市場中辨別真?zhèn)?，選對真正值得托付的投顧服務(wù)？證券時報記者采訪多位機構(gòu)負責人與專家，他們給出了實用建議。
選擇投顧服務(wù)的首要前提，是確認對方是否具備合法身份。
上海某投顧機構(gòu)負責人游鑫（化名）表示，投資者可通過監(jiān)管部門官方渠道核實提供服務(wù)的機構(gòu)是否為證監(jiān)會備案的持牌證券投資咨詢機構(gòu)，服務(wù)人員是否具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，無牌機構(gòu)、無從業(yè)證人員提供的投顧服務(wù)均屬非法。
滬上某投顧機構(gòu)負責人洪尚（化名）也建議，投資者應(yīng)通過中國證券業(yè)協(xié)會官方渠道，審慎核查機構(gòu)是否具備業(yè)務(wù)資質(zhì)、服務(wù)人員是否完成執(zhí)業(yè)登記，牢牢把握“先驗資質(zhì)、再辨本質(zhì)、拒絕誘惑”的原則。
南開大學金融發(fā)展研究院院長田利輝進一步表示，投資者不僅要查機構(gòu)及人員資質(zhì)，還應(yīng)關(guān)注處罰記錄，這是判斷機構(gòu)合規(guī)水平的基本底線。
在核實資質(zhì)的基礎(chǔ)上，投資者還需要練就一雙識別話術(shù)陷阱的“慧眼”?！胺€(wěn)賺不賠”“超高收益”“內(nèi)幕消息”——這些聽起來令人心動的承諾，恰恰是識別“偽投顧”的醒目標簽。
游鑫表示，任何向投資者承諾保本、高收益、穩(wěn)賺不賠、內(nèi)幕消息等說法，均為虛假營銷話術(shù)。洪尚建議，對于此類宣傳，投資者應(yīng)保持零信任，堅決遠離。
田利輝提醒，過度展示盈利截圖者，其背后往往隱藏巨大風險，正規(guī)投顧機構(gòu)提供的是持續(xù)陪伴與邏輯分析，而非“致富代碼”。
排除掉違規(guī)機構(gòu)和虛假話術(shù)后，如何從合規(guī)機構(gòu)中選出真正優(yōu)質(zhì)的服務(wù)？這需要投資者透過營銷表象，看清服務(wù)的本質(zhì)內(nèi)核。
游鑫提出了三個關(guān)鍵維度：一看服務(wù)邏輯，優(yōu)質(zhì)的投顧機構(gòu)以資產(chǎn)配置、風險控制、長期價值投資為服務(wù)核心，而非單純推薦個股、炒作短期熱點，其服務(wù)方案應(yīng)契合家庭財富穩(wěn)健增值的長期目標；二看風險匹配，專業(yè)的投顧機構(gòu)會通過標準化流程，充分評估投資者風險承受能力與實際需求，提供適配的投資方案，絕不強行推介超出投資者風險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；三看專業(yè)輸出，靠譜的投顧機構(gòu)能夠持續(xù)產(chǎn)出專業(yè)市場研報、投資策略分析、投資復盤及投資者教育等實質(zhì)性內(nèi)容，以專業(yè)能力支撐投資決策，而非僅依賴營銷話術(shù)吸引客戶。
田利輝總結(jié)稱，投資者應(yīng)從三個維度構(gòu)筑防火墻：查機構(gòu)及人員資質(zhì)與處罰記錄，這是基本底線；審合同免責條款，任何保本承諾都需警惕；辨服務(wù)內(nèi)容，正規(guī)投顧提供持續(xù)陪伴與邏輯分析。唯有如此，才能在復雜的市場中避開陷阱，選對真正有價值的投顧服務(wù)。
